A chegada do empréstimo consignado privado para CLT é uma ótima oportunidade para quem busca crédito com taxas mais acessíveis, mas quais bancos já oferecem o serviço?
Além das opções disponíveis, existem outros pontos relevantes sobre o assunto que precisam da sua atenção para evitar possíveis desentendimentos no futuro.
Neste conteúdo você descobrirá quais bancos fazem empréstimo consignado privado para CLT e ficará por dentro de outras informações importantes relacionadas a esta nova linha de crédito.
Por mais que seja um produto novo, não é difícil notar que a grande maioria dos bancos no Brasil já oferecem empréstimo Consignado Privado aos seus clientes.
Para facilitar sua busca, nós separamos as alternativas que possuem as melhores condições para que você faça a melhor escolha para o seu momento.
1. Santander
O Santander é uma das principais instituições financeiras em atividade no Brasil há anos, graças à qualidade de seus produtos, serviços e segurança garantida a todos seus correntistas.
As taxas praticadas pelo empréstimo consignado privado para CLT do Santander são personalizadas, ou seja, variam de um perfil para outro.
Você pode simular e consultar as condições disponíveis para você através do app do banco, especificamente na seção de “empréstimos”.
Tarifas da conta
Grátis (varia de acordo com o pacote)
Tarifas de saque
Varia de acordo com o pacote contratado
Rendimento da conta
De 85% até 102% do CDI
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Cheque Especial
2. Caixa Econômica Federal
Quando o assunto é benefício social, a Caixa Econômica Federal é um dos primeiros bancos que vem na cabeça de muita gente.
A Caixa também é conhecida por outros pontos positivos, como taxas e condições acessíveis, principalmente no que diz respeito a juros.
Assim como o Santander, ele não especifica a taxa de juros de forma prévia e apresenta as mesmas somente durante a simulação pelo aplicativo Caixa.
Tarifas da conta
Varia de acordo com a conta
Rendimento da conta
Não informado pelo banco
Produtos disponíveis
Cartão de crédito e débito; investimentos e linhas de crédito
A CAIXA não realiza abertura de Conta Corrente na CAIXA pela Web ou telefone. Apenas nas agências físicas.
3. Banco BMG
Ao contrário de muitas opções presentes aqui, o Banco BMG é uma das poucas alternativas que informam previamente a taxa de juros embutida no empréstimo consignado, que é de a partir de 1,86% ao mês.
Isso faz com que ela se torne um caminho bastante interessante para quem deseja fugir de altas taxas e pagar menos pelo seu empréstimo.
Além disso, o BMG também permite que você parcele o crédito em até 96 vezes, que é uma boa saída para quem precisa de mais prazo para pagar.
A simulação do crédito deve ser feita diretamente no website do Banco BMG, lembrando que você também pode contratá-lo by way of WhatsApp.
Tarifas da conta
PIX – gratuito; TED / DOC- gratuito; cartão de crédito sem anuidade
Tarifas de saque
4 saques grátis (R$ 10,00)
Produtos disponíveis
Conta digital, empréstimos, cartão de crédito, seguros e investimentos.
6 pacotes diferentes para escolher: além do pacote gratuito, você também pode optar por outras opções pagas que oferecem mais quantidade de produtos e serviços.
Cartão de crédito sem anuidade: os cartões de crédito do Banco Bmg também possuem cobrança ou taxa de anuidade embutida.
Cashback!: receba parte dos seus gastos no cartão de crédito e débito.
Empréstimos: precisa de dinheiro rápido? O Banco Bmg pode te ajudar! Além de disponibilizar um linha de empréstimo pessoal, ela também oferece crédito consignado com taxas abaixo do mercadp;
Faça o seu dinheiro render: assim como a maioria das contas digitais, o Banco Bmg também permite que você invista o seu dinheiro para fazê-lo render mais que a poupança.
Documentos necessários para abrir sua conta: CNH;
RG que tenha sido emitido a partir de 1984;
DNI;
Identidade Militar;
Órgãos de Classe com foto (OAB, CRM e CREA) ou RNE/RNM para Estrangeiros.
O Banco do Brasil é outra instituição financeira que possui milhões de correntistas espalhados por todo o nosso país.
Apesar de não ser a opção mais vantajosa em nossa lista, ela ainda pode ser uma saída para correntistas da instituição que desejam mais facilidade e estreitar ainda mais a relação com com o banco para ter acesso a melhores condições em produtos e serviços.
A simulação do crédito consignado privado para CLT do Banco do Brasil pode ser feita tanto no aplicativo disponível para Android e iOS ou por meio do website oficial da instituição.
Tarifas da conta
Varia de acordo com o pacote contratado
Rendimento da conta
Não informado pelo banco
Produtos disponíveis
Cartão de crédito, empréstimos, financiamentos, investimentos, seguros, capitalização, consórcio e previdência.
5. Nubank
Por fim, o Nubank é um banco digital conhecido por sua gratuidade e fácil acessibilidade aos seus produtos e serviços de forma geral.
No momento em que este conteúdo foi escrito, o Nubank oferece ótimas condições para empréstimo consignado CLT graças a sua taxa de juros a partir de 2,41% ao mês.
Todavia, é importante reforçar que essa taxa pode variar de um perfil para outro. Você pode consultar as condições disponíveis para o seu momento por meio do aplicativo Nubank.
Tarifas da conta
PIX – gratuito; TED – gratuito; cartão de crédito sem anuidade
Rendimento da conta
100% do CDI
Produtos disponíveis
Cartão de crédito, débito, empréstimo, seguros e investimentos
Para que a sua escolha seja a mais assertiva possível, nós separamos abaixo as opções mais interessantes do mercado e suas respectivas taxas de juros de acordo com o site oficial do Banco Central. Saiba mais detalhes na tabela abaixo.
Instituição
Taxa de juros a.m
Taxa de juros a.a
Banco BMG
1,86%
24,81%
Caixa Econômica
1,91%
25,51%
Nubank
2,41%
33,03%
Banco do Brasil
2,65%
36,83%
Bradesco
2,68%
37,32%
Itaú
3,03%
43,14%
Santander
3,27%
47,08%
Banco Inter
3,84%
57,16%
PicPay
4,89%
77,38%
Agibank
4,93%
78,18%
Mercantil do Brasil
5,10%
81,72%
Neon
5,15%
82,62%
O empréstimo Consignado para CLT é uma linha de crédito exclusiva para pessoas que trabalham com carteira assinada e com registro no eSocial.
É importante reforçar que esta linha de crédito ainda abrange para outros tipos de perfis, como Microempreendedor Particular person (MEI), empregados rurais e domésticos.
A característica mais importante do empréstimo consignado está no pagamento do mesmo, que é descontado diretamente da folha de pagamento, o que impossibilita o não pagamento do débito.
Assim como outras linhas de crédito, o empréstimo consignado privado para CLT passa por uma análise de crédito que pode aprovar ou recusar seu pedido.
Qual é o valor máximo para empréstimo consignado para CLT?
O valor máximo disponível irá depender da margem consignável disponível. Atualmente, o limite de comprometimento com a parcela é de no máximo 35% do salário líquido mensal.
O que fazer se eu for demitido ou pedir demissão?
Ao ser desligado da empresa, a legislação garantirá que o trabalhador make the most of até 10% do seu saldo do FGTS e 100% da multa rescisória para abater parte ou valor complete da dívida.
Todavia, é importante reforçar que as parcelas deverão ser pagas by way of boleto ou débito em conta, mesmo que você não tenha mais qualquer vínculo empregatício. Ao encontrar um novo emprego, a dívida será transferida de forma automática para o seu novo salário.
Fora as cinco opções que citamos aqui, você também pode consultar a lista completa de bancos que oferecem empréstimo consignado para CLT. Veja:
O crédito consignado para CLT é uma opção que deve ser considerada na hora de planejar um empréstimo, principalmente se você busca por menores taxas de juros.
Entretanto, ao optar por ele, será essencial dar atenção para alguns pontos que podem afetar a sua vida financeira de alguma forma.
O fato de ser descontado diretamente da folha salarial é algo que precisa ser levado em consideração, afinal, comprometer uma parte do salário pode influenciar negativamente as suas finanças.
De todo modo, nós sugerimos que você faça uma boa pesquisa e conheça outras opções de empréstimos para encontrar a solução ideally suited para seu perfil. Aqui no nosso weblog você pode conhecer mais alternativas de crédito para o seu momento. Veja mais detalhes abaixo e solicite o seu!
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